Banktitkot. Csak a komplex

Biztos vagyok benne, sokan rendszeresen használja a szolgáltatást a különböző kereskedelmi bankok. Egyes ügyfelek inkább tartani hitelintézetekben megtakarításaikat, míg mások bízni bennük értéküket (széf), harmadik lett a hitelfelvevők kamatot kapott összeg alatti vásárlás esetén a jövőben a tárgya a dédelgetett álmok. Műanyag kártya a kényelmes használat a bérek, a különböző szolgáltatások, a sürgős fordítások megnyitásával egy személyes fiókot, vagy anélkül, most már minden bank próbál nyújtani ügyfeleinknek valami újat, és hozzon létre az egészséges versenyt „óriások” a szektorban. Természetesen az árnyalatok túl rövid. De minden ügyfél a hitelintézet figyelembe kell venni, mint jellemzőt banktitkot. Mi tele van ez a koncepció, és mi garantálja, valamint a probléma magával visz egy szolgáltató ezen a területen?

A kezdéshez is igaz, hogy különbséget kifejezések, mint a kereskedelmi és banktitkot. Az első, sőt, tágabb fogalom, mint a második. Egyes források akár meg is találja az értelmezés, amely meghatározza a titkos hitelintézetek, mint az egyik kereskedelmi fajták. Ez azonban nem teljesen igaz. Banktitokra - törvény ezen intézmények számára, alapján, melynek minden tagja a szervezet szükséges, hogy az összes információ a birtokukban arról, hogy az ügyfelek nem jutnak harmadik felek, akkor is, ha az információ nem sok értéket.

Mivel a legtöbb ilyen esetben, vannak kivételek, a szabály alól. Előfordul, hogy a bank egyszerűen nincs joga visszautasítani egyes szervezeteket, hogy adjon tájékoztatást, amely érinti az ügyfelek. Ezek az intézmények, mindenekelőtt az állam képviselői szintű szervek. Ez az eljárás azonban kell egy érvényes indok igazolhatja kivételt. Például összetett, kusza vagy gyanús természet végzi az ügyfél a pénzügyi tranzakciós ha eléri vagy meghaladja a 600 ezer rubel. Ebben az esetben a banki törvények feltétlenül jelenti ellenőrző tranzakciót. Ezt annak érdekében, hogy megakadályozzák a finanszírozás révén a kereskedelmi szervezetek terrorista közösség, valamint a pénzmosás.

Banktitokra jár a tájékoztatást azokról a számlák és a kapott összegeket az intézmény által a betét feltételek szerint a fogvatartottak letéti megállapodások, szűk körben az emberek. Akárcsak a fizikai és jogi személyek az összes információt hozzáférhetővé tehető kizárólag az ügyfelek saját maguk és jogi képviselőik, proxy, az igazságügyi hatóságok, valamint a biztosítók és testületek képviselőit az előzetes vizsgálat a büntetőjogi és közigazgatási ügyek (kell, hogy létezik a hozzájárulása az ügyész) .

Ha a tulajdonos a hozzájárulás vagy más módon végül meghal, egy ilyen helyzetben, a banktitokra a következő tulajdonságokkal rendelkezik. Ha van akarat összeállított (közjegyző vagy kiadásra közvetlenül a hitel szervezet) az itt említett személyek megszerezhetik a szükséges információkat. Ehhez meg kell majd igazolni személyazonosságát. Ezen kívül információkat biztosít nélkül megsértése a törvény a rendelkezésére a közjegyző. Ebből a célból az irodában lesz, hogy ezt a kérelmet. Ebben az esetben a banki alkalmazott, felelős ezen kötelezettségek végrehajtását, a válasz felhívja a vállalat fejléces intézményekben. Információkat kell teljes mértékben felelős minden kérdésben azt a kérést.

Ha beszélünk a nem rezidensek (fő külföldi állampolgár), amely esetben a banktitok magában nyújtása az összes szükséges adatot a konzulátusokon.