Mi a pénzügyi felügyelet? Szövetségi Pénzügyi Felügyelet

A pénzügyi tevékenység egyes állampolgárok és a gazdasági szereplők erősen szabályozott és szigorúan ellenőrzött. Egy normális emberi felügyelet általában nem nagyon észrevehető miatt jogi sajátosságok, de a cég által érzett minden varázsa. Tehát mi is a pénzügyi felügyelet?

általános információk

Minden jelenlegi rendszer van kötve a bankok. Ők tartoznak a szövetségi törvények és rendeletek. Ezen túlmenően, az érintett bankok a kontroll műveletek, melyek magukban hordozzák az ügyfelek. A legnagyobb figyelmet ebben az esetben kap forgalma átutalások, tranzakciók, a jog és devizaügyletek.

Speciálisan létrehozott Pénzügyi Monitoring Service ellenőrzésére. Az ő kötelessége, hogy minden ügyletek jogszerűségét. Abban az esetben, gyanús tevékenység vagy megsértik a pénzügyi felügyelet szolgáltatás köteles megfelelően jár el az utasításokat, és értesítse az illetékes hatóságot. Valamint a szükséges jelentős intézkedéseket fognak hozni őket. Magától értetődik, hogy a bank maga a gyanús tevékenység, amely talán blokkolja a számla. Ha valami választ már Szövetségi Pénzügyi Felügyelet.

feladatai

Mi is részt vesz a pénzügyi felügyelet osztály? Rámutat továbbá információkat gyűjtsön a későbbiekben megvizsgálja a pénzügyi folyamatok zajlanak. A szövetségiek döntéseket hozhat a konkrét intézkedések elfogadása elleni küzdelmet célzó pénzmosás. Sőt, ezek vesznek részt ebben a nemzeti szinten.

Banki alkalmazottak is részt vesznek a helyzet közvetlenül a pénzügyi intézmény, ahol dolgoznak. A fő cél az összes ilyen lépések elleni küzdelem pénz jut, amelyet úgy állítottak elő bűnözői és terrorista csoportok. Mivel ezek az alapok valószínűleg menni ahhoz, hogy tevékenységüket, hogy a cél érdemel intézkedések.

Ki vesz részt ebben a folyamatban?

Pénzügyi bankok ellenőrzése bevonását jelentik egy nagy foglalkoztatottak száma. Emellett a szakemberek, akik keresik a pénzt - ez az ő közvetlen felelőssége ebben a folyamat, egyre pénztárosok és vehetnek részt, és a vezetők. És nem csoda, hiszen ez a probléma kell megközelíteni a legnagyobb figyelmet. Elvégre, ha bármilyen probléma az ilyen jellegű, akkor elrontani az üzleti hírnevét a pénzintézet.

Pénzügyi ellenőrzés által végzett egy külön részleg, amely közvetlenül a felső vezetésnek soraiban a maximális lefedettséget és a becsületesség. A kereskedelmi létesítmények az ilyen cselekmények, mint az igazgatóság. Az állam az alkalmazottak magasabb rangú. És a funkció a gyakorlati megvalósítása az, hogy a fejét a pénzügyi felügyelet részleg is ellenőrzi az adatokat, és a kommunikáció a felső vezetés. A vizsgálat során a hozzáférés adható bármely banki dokumentumokat. Ha érthetetlen helyzet, a szabályozás előírt kezelést minden alkalmazottja, akinek megfelelő lenne.

Annak fontosságát, hogy a pénzügyi ellenőrzés kereskedelmi létesítmények

Miért ilyen ellenőrzésre? A válasz abban rejlik, hogy számos fontos funkciót töltenek, mint például:

1. Biztonságának biztosítása az intézmény.
2. Irányítsd a belső és külső műveleteket összeállításához napi jelentéseket.
3. Végrehajtása regisztrációs műveleteket.
4. ügyfelek ellenőrizze részvétel terrorista vagy bűnöző szervezetek.
5. Megelőzés potenciális bűncselekmények.
6. Összeállítása feketelistát az emberek, hogy a gyanú szerint a kérdéses tevékenységet.
7. Végrehajtásának nyomon követése törvényeket.

Ez van, és a szövetségi pénzügyi felügyelet szolgáltatás, de már jár, mint a vezérlő ellenőrzi a visszaélés megakadályozására.

Mi kerül a területén illetékes szolgálatok?

Beszéljünk arról, hogyan lehet a pénzügyi felügyelet odafigyelt egy bizonyos műveletet. Kezdetben meg kell jegyezni, hogy a művelet során, összesen több mint 600 ezer rubel (vagy ennek megfelelő egyéb valuta), orosz jogszabályok szerint kell ellenőrizni. Ezen túlmenően, ez a tevékenység beleesik a látómező felügyeleti:

1. Fordítása jogalanyok egyes polgárok (kivéve, persze, nem a bérek, a díjfizetés összhangban kötött megállapodások, stb.)
2. Bevételek valuta. Különös figyelmet kell fordítani a kézhezvételét pénzt külföldön. És még ennél is szigorúan vizsgálták a műtét azokban az esetekben, ha az alapok érkeznek az offshore zóna.
3. A pénz és a készpénzfelvételi ugyanazon a napon.
4. Eltávolítása nagy mennyiségű, amelyek tartják a megismételve ugyanazt a tranzakció típusa.
5. Számos betétek vannak nyitva rövid ideig (kevesebb mint egy hónap), majd a lezárás és eltávolítása a pénzt készpénzben.
6. Amikor az egyén vásárol értékpapírokat készpénzre.
7. Elhanyagolása ügyfél kedvező feltételekkel.
8. A műveletek végrehajtása, amelyek nem viselik a gazdasági értelemben vett. Ebben az esetben tudjuk vizsgálni a kifizetés jelentős munkabér (százezer és több millió rubelt) a cégek működnek nulla.
9. A lehetetlensége minősítette a felek, amelyek részt vesznek a tranzakciót.
10. Pénzátutalás más bankok kínálnak a legrosszabb körülmények formájában alacsonyabb betéti kamatok, jutalékok díj magas, és így tovább.

Mint látható, tárgyává vált a kutatás és érdeklődés az illetékes szolgálatok elég könnyen. Ez főként annak köszönhető, hogy az igen jelentős aktivitása bűnöző elemek.

Mi van, ha a művelet sikeresen befejeződött?

Ilyen esetekben általában csak akkor van szükség, hogy a dokumentumokat, amelyek megerősítik a jogszerűségét az alapok, amelyek a számlák. Ezek lehetnek nyilatkozatok fizetés számlák, dokumentumok megerősítik a jövedelem eredményeként a kereskedelmi tevékenység, értékesítési szerződések, öröklés vagy ajándékozás. Ön is használja egy példányát a pénzügyi kimutatások, bevallások, ellenőrzési jelentéseket. A legtöbb esetben ez több mint elég ahhoz, hogy feltárja a számla, illetve a folyamatban lévő műveletet. Igaz, lehet, hogy egy bizonyos habozás reagál a bizonyítékok merültek fel.